金融學(xué)聯(lián)考筆記第十七講_跨考網(wǎng)

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第一節(jié) 金融監(jiān)管的界說和理論
1. 金融監(jiān)管及其范圍
金融監(jiān)管概念。監(jiān)管涉及金融的各個(gè)領(lǐng)域。
2. 金融監(jiān)管的基本原則
依法管理原則；合理、適度競(jìng)爭(zhēng)原則；自我約束和外部強(qiáng)制相結(jié)合的原則；安全穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)效率相結(jié)合的原則。也應(yīng)注意監(jiān)管的內(nèi)容、方式、手段等要適時(shí)調(diào)整。
3. 金融監(jiān)管的理論依據(jù)
主要有：社會(huì)利益論、金融風(fēng)險(xiǎn)論、投資者利益保護(hù)論以及管制供求論與公共選擇論。它們的論證各有自己的側(cè)重點(diǎn)，但相互之間也有一定的交叉。
4. 金融監(jiān)管成本
表現(xiàn)為：執(zhí)法成本、守法成本、道德風(fēng)險(xiǎn)三方面。
5. 金融監(jiān)管失靈問題
在于：監(jiān)管者的經(jīng)濟(jì)人特性、監(jiān)管行為的非理想化、監(jiān)管制度的制定和實(shí)施者沒有改進(jìn)監(jiān)管效率的壓力和動(dòng)機(jī)。
第二節(jié) 金融監(jiān)管體制
1. 金融監(jiān)管體制及其類型
概念。金融監(jiān)管體制大致可劃分為單一監(jiān)管體制和多頭監(jiān)管體制。
2. 美國和日本的金融監(jiān)管體制
一般了解。
3. 對(duì)中央銀行監(jiān)管地位的不同觀點(diǎn)
中央銀行能否兼任實(shí)施貨幣政策和金融監(jiān)管兩項(xiàng)職責(zé)是個(gè)頗具爭(zhēng)議的問題。
4. 金融業(yè)自律
自律的含義。金融行業(yè)公會(huì)的主要功能有四個(gè)：協(xié)調(diào)功能；服務(wù)功能；溝通功能；監(jiān)督功能。
5. 金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制
6. 中國的金融監(jiān)管體制
屬于集權(quán)多頭式。了解中國銀監(jiān)會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)、中國保監(jiān)會(huì)的職責(zé)。
第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國際合作
1. 《巴塞爾協(xié)議》
了解該協(xié)議的目的及主要內(nèi)容。
2. 《有效銀行監(jiān)管的核心原則》
了解出臺(tái)背景及其主要內(nèi)容。
3. 《新巴塞爾資本協(xié)議》
了解該協(xié)議出臺(tái)的背景。該協(xié)議的三大支柱：最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管和市場(chǎng)紀(jì)律。